8 Aprile 2021

Diamanti ma non per sempre

chiusura  delle  indagini  sulla  vendita  di  diamanti  da  parte  della  Procura  di  Milano  ha  portato  pm  chiedere  il  rinvio  giudizio  per  105  persone  (dirigenti,  ex  manager,  funzionari  ed  ex  personale  delle  banche  coinvolte)  cinque  società,  di  cui  quattro  istituti  di  credito  – BancoBpm  la  controllata  Banca  Aletti,  Mps  Unicredit  il  broker  Idb.  Le  imputazioni  sono,  vario  titolo,  truffa,  autoriciclaggio  corruzione  fra  privati,  per  un  presunto  ingiusto  profitto  ai  danni  dei  piccoli  investitori,  che  la  procura  ha  quantificato  in  circa  500  milioni,  314  dei  quali  per  broker  delle  pietre  preziose.  Intesa  Sanpaolo  l’altro  broker  Dpi  hanno  chiesto  il  patteggiamento.  Le  parti  lese,  che  potranno  chiedere  di  costituirsi  parte  civile  partecipare  al  processo  sono  575:  si  tratta  di  clienti  delle  banche  che  ritengono  di  essere  stati  truffati,  delle  due  associazioni  di  consumatori  (Codacons  Asso-  Ma  ora  nel  concreto  il  tema  è  diverso:  cosa  possono  fare  ora  clienti  degli  istituti  di  credito?  Secondo  l’avvocato  Camilla  Cusumano,  della  rete  Adusbef,  che  ha  già  chiuso  una  trentina  di  cause  sui  diamanti,  singoli  possono  pensare  di  costituirsi  parte  civile  nel  processo  penale  chiedere  il  risarcimento  del  danno  causato  dal  reato.  Oppure  possono  chiedere  il  danno  morale  in  ambito  penale  quello  patrimoniale  in  sede  civile».  Di  recente  è  intervenuto  anche  il  Consiglio  di  Stato.  Dopo  circa  due  anni  di  attesa,  la  Sesta  Sezione  del  massimo  grado  di  giustizia  amministrativa  ha  confermato  il  mese  scorso  la  responsabilità  di  Unicredit  Banco-  nella  vendita  dei  diamanti  da  investimento,  ma  ne  ha  ridotto  la  sanzione  comminata  dall’Antitrust  del  30%.  Unicredit  dovrà  versare  2,8  milioni,  mentre  Banco-  2,345  milioni.  Sono  state  invece  confermate  le  sanzioni  di  milioni  milione  comminate  rispettivamente  Idb  Dpi.  L’Adusbef  intanto,  sta  chiudendo  una  serie  di  procedimenti  in  giudizio  seguendo  la  norma  185  bis  Cpc  (Codice  di  procedura  civile),  nel  quale  il  giudice  propone  una  conciliazione  fra  le  parti.  L’avvocato  Cusumano  parla  di  «una  restituzione  di  almeno  il  60%  del  valore  della  pietra,  partendo  dalle  valutazioni  del  listino  Rapaport,  mentre  il  diamante  resta  nelle  mani  del  cliente,  con  la  banca  che  paga  le  spese  del  processo.  In  alcuni  casi  siamo  arrivati  al  70%».  Tra  gli  istituti  al  centro  delle  indagini  Banco  Bpm  è  il  più  esposto.  come  emerge  dal  documento  di  bilancio  2020  «alla  data  del  31  gennaio  2021,  grazie  all’attività  di  composizione  tramite  transazioni  extragiudiziali  risultano  essere  stati  definiti  reclami  contenziosi  per  un  petitum  complessivo  superiore  500  milioni  fronte  di  pretese  che  alla  stessa  data  ammontano  complessivamente  circa  700  milioni».  reclami  nei  confronti  della  banca  milanese  ammontano  attualmente  23.700  di  questi  circa  1.300  hanno  dato  luogo  procedimenti  civili  che  vedono  l’istituto  di  Piazza  Meda  «convenuto  per  un  petitum  totale  di  64  milioni».  fronte  di  questi  reclami,  il  gruppo  bancario  si  è  mosso  verso  clienti,  mentre  dal  punto  di  vista  contabile  «aveva  rilevato  nei  bilanci  2017,  2018  2019  accantonamenti  ad  uno  specifico  fondo  per  un  ammontare  di  383,3  milioni».  Risorse  che  finora  sono  state  utilizzate  per  256,6  milioni.  fine  2020  il  fondo  aveva  una  dotazione  residua  di  126,7  milioni.  Sul  caso  diamanti  però  fatti  oggetto  d’indagine  si  riferiscono  al  periodo  che  va  dal  2003  al  2016,  prima  della  fusione  tra  Banco  Popolare  Bpm.  Una  prima  ricognizione  era  stata  effettuata  poco  dopo  la  fusione,  tra  il  2017  il  2018,  con  un  audit  interno  assistito  dalla  società  di  revisione  Kpmg.  La  banca  nelle  transazioni  ha  proposto  un  congruo  ristoro  economico  il  mantenimento  da  parte  del  cliente  della  proprietà  delle  pietre. 

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